Vermögensmanagement: Vermögensplanung und Sicherung

 

Mit dem dhpg-Vermögenscockpit haben Sie jederzeit Ihr Vermögen im Blick

Je größer Ihr Vermögen ist, desto schwieriger wird es den Überblick zu behalten. Vermögen effizient zu managen, verlangt jederzeit einen ganzheitlichen Blick auf sämtliche Vermögensbestandteile und deren Wertentwicklung. Und das braucht Zeit. Viel Zeit. Denn schon bei zwei oder mehr Bankverbindungen, insbesondere mit Wertpapierdepots, gestaltet es sich der Überblick zunehmend schwieriger, da jede Bank ihren Kunden eine eigene Auswertungssoftware zur Verfügung stellt. Somit kann der Kunde jeweils nur einen Teil seines Vermögens einsehen. Im Zweifel unterscheiden sich die Auswertungsmöglichkeiten der unterschiedlichen Banken-Softwares voneinander, so dass keine einheitlichen Auswertungen möglich sind. Kommt noch weiteres Vermögen wie Immobilien, Unternehmensbeteiligungen oder Kunstgegenstände hinzu, wird es fast unmöglich, mit wenig Aufwand einen ganzheitlichen Blick auf das Vermögen und dessen Wertentwicklung zu werfen.

Analysieren Sie Ihr Vermögen genau

Für ein erfolgreiches Vermögensmanagement ist es essenziell, das eigene Vermögen im Detail zu analysieren. Dies gestaltet sich vor allem bei der Analyse der Zusammensetzung von Wertpapierdepots äußerst schwierig. Sind beispielsweise mehrere Investmentfonds vorhanden, müssen diese zunächst einzeln mit Blick auf deren Zusammensetzung analysiert und anschließend im Zusammenspiel mit den übrigen Fonds und dem gesamten Vermögen betrachtet werden. 

Ziel ist es, das Verlustrisiko zu minimieren und gleichzeitig die Renditechancen langfristig zu optimieren. Daher empfiehlt sich ein Verteilen des Gesamtvermögens auf verschiedene Anlageklassen, da so die Risiken der einzelnen Vermögensklassen durch Diversifikation minimiert werden. Darüber hinaus sollte Ihre Vermögensstruktur die individuelle Risikobereitschaft und Risikotragfähigkeit widerspiegeln. Auch sollten immer die persönlichen Wünsche und Pläne für Ihre Zukunft bei der Vermögensplanung berücksichtigt werden. Wenn Sie heute schon wissen, dass Sie einen Teil Ihres Vermögens in wenigen Jahren benötigen, sollten Sie heute schon aktiv werden und Ihre Vermögensstruktur entsprechend anpassen, damit ein möglicher Börsencrash, keinen Renditeverlust mit sich bringt. 

Die Vorteile des dhpg-Vermögenscockpit

Mit dem dhpg-Vermögenscockpit stellen wir Ihnen eine Software zur Verfügung, mit der Sie auf Knopfdruck einen Überblick über Ihr gesamtes Vermögen erhalten:

  • Sie haben Konten und Depots bei verschiedenen Banken und möchten sich einen Überblick über den Bestand, die Entwicklung und Zahlungsflüsse verschaffen?
  • Sie wollen eine verständliche Zusammenschau über all Ihre Vermögenswerte, von Aktien über Immobilien bis zu Versicherungen?

Neben der Integration all Ihrer Vermögenswerte und der übersichtlichen Darstellung ihres Vermögens, liefert das dhpg-Vermögenscockpit Ihnen einen tieferen Einblick in Ihr Vermögen. Sie lernen Ihr Vermögen ganz neu kennen:

  • In welchen Ländern sind Sie mit Ihrem Vermögen investiert? 
  • Wieviel Rendite haben Sie mit Ihrem Depot im letzten Jahr gemacht? 
  • Wie hoch ist Ihre Aktienquote im Gesamtvermögen? 
  • Wie sieht es um die Einnahmen aus Ihren Immobilien?

Mit dem dhpg-Vermögenscockpit können Sie diese Fragen ohne großen Aufwand beantworten. Ihre Vermögen wird nach einem ausgezeichneten Algorithmus sortiert und analysiert. Durch graphische Darstellungen und Bilder wird Ihr Vermögen auf Knopfdruck und ohne zusätzlichen Aufwand anschaulich aufbereitet.

  • Sie wollen stets die Kontrolle darüber haben, wer wie viel über Ihr Vermögen weiß. Sie haben Angst, ein „gläserner Mandant“ zu sein oder zu werden?

Kein Problem! Im dhpg-Vermögenscockpit haben nur Sie Zugriff auf die von Ihnen eingegebenen Daten. Sie allein wählen gezielt aus, ob und wenn ja, mit wem Sie Informationen teilen wollen und welche genau das sein sollen. Damit bestimmen Sie, welche Informationen für die dhpg als Berater sichtbar sind. Sie haben auch jederzeit die Möglichkeit die Freigabe wieder zurückzunehmen, so dass Ihrem Berater der dhpg diese Vermögensteile ab diesem Zeitpunkt nicht mehr angezeigt werden. 

Unsere oberste Priorität ist Ihre Datensicherheit! Allea Vermögensdaten liegen in einem Hochsicherheitsrechenzentrum bei der DATEV. Die Server sind nach modernster Technik gesichert und Ihre Daten werden verschlüsselt abgesichert, so dass niemand auf Ihre Daten zugreifen oder sie verwerten kann. 

  • Sie wollen eine Software, die so intuitiv zu bedienen ist wie Ihr Smartphone? Sie wollen jederzeit, ortsunabhängig und von jedem Endgerät auf Ihre Vermögensdetails zugreifen können? 

Dann nutzen Sie das dhpg-Vermögenscockpit und erleben Sie, wie man richtig Spaß haben kann, die eigene Vermögensentwicklung zu verfolgen. Egal ob am PC, Tablet oder Smartphone: Sie können von jedem Gerät auf das dhpg-Vermögenscockpit zugreifen. Entweder loggen Sie sich über Ihren Internetbrowser auf der Plattform ein oder Sie laden sich die iOS-App direkt auf Ihr iPhone. 
Als Fachberater für Vermögens- und Finanzplanung stehen wir Ihnen als Steuer- und Finanzexperte zur Seite. Gemeinsam analysieren wir mit Hilfe des dhpg-Vermögenscockpits Ihr Vermögen. Wir nehmen uns Zeit gemeinsam mit Ihnen einen Blick auf Ihre aktuelle Vermögens- und Einkommenssituation zu werfen, Ihre finanziellen Pläne und Wünsche für die Zukunft herauszuarbeiten und Ihr Vermögen darauf auszurichten. Wir erläutern Ihnen die Vor- und Nachteile der einzelnen Anlageklassen und zeigen Ihnen transparent die versteckten Kosten Ihrer Wertpapieranagen auf, die langfristig Ihre Rendite belasten. Wir ermitteln Ihre individuelle Risikobereitschaft und Risikotragfähigkeit um so eine individuelle, genau auf Sie zugeschnittene Vermögensstruktur zu entwickeln.

Vertrauen Sie auf die unabhängigen Berater der dhpg

Wir erstellen für Sie eine integrierte Vermögensplanung in denen wir Ihre Vermögensentwicklung unter Berücksichtigung Ihrer Einnahmen und Ausgaben prognostizieren. Als Steuerberater ist es für uns selbstverständlich das auch Ihre Steuerbelastung in der Vermögensplanung berücksichtigt wird.

Wir erarbeiten gemeinsam Strategien für Ihren Vermögensaufbau und begleiten Sie bei der Umsetzung. Regelmäßig stellen wir Ihnen auf Sie individuell zugeschnittene Auswertungen zur Verfügung und halten Sie damit immer über die Entwicklung Ihres Vermögens auf dem Laufenden.

In regelmäßig stattfindenden Besprechungen prüfen wir gemeinsam mit Ihnen, ob Ihre Vermögensstruktur noch im Einklang mit Ihrer aktuellen Lebenssituation steht oder ob Anpassungen an die sich verändernden Lebensumstände notwendig sind. Wir aktualisieren stetig Ihre Pläne und Wünsche im dhpg-Vermögenscockpit, so dass Sie jederzeit einen Überblick über die Wahrscheinlichkeit der Zielerreichung haben.

Aufgrund unseres Berufsstandes sind wir unabhängig und zur Objektivität verpflichtet. Als Steuerberater und Fachberater für Vermögens- und Finanzplanung stehen wir Ihnen als kompetenter Partner zur Seite, wenn es um die langfristige Ausrichtung und die Absicherung Ihres Vermögens geht. Insbesondere unter Berücksichtigung steuerlicher Auswirkungen.

Sie möchten sich ein eigenes Bild von unserem dhpg-Vermögenscockpit machen?

Dann testen Sie doch unverbindlich und kostenlos zwei Wochen lang unsere Software. Sie haben in diesem Zeitraum die Möglichkeit online über Ihren Browser auf das dhpg-Vermögenscockpit zuzugreifen oder Sie laden sich die dhpg-Vermögenscockpit-App einfach im iOS-App Store runter. 

Sollten Sie Interesse an einem zweiwöchigen, kostenlosen und unverbindlichen Zugang zum dhpg-Vermögenscockpit haben, senden Sie einfach eine kurze E-Mail mit Ihrem vollständigen Namen und Ihrer E-Mail-Adresse an vermögensmanagement@dhpg.de 

Sollten Sie weitere Fragen haben, sprechen Sie uns einfach an: Wir beraten Sie persönlich.

Christiane Frank

Steuerberaterin

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Matthias Kausemann

Steuerberater

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